近日，中國人民銀行發(fā)布《貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（下稱《辦法》），明確提出“從業(yè)機構(gòu)開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應(yīng)當根據(jù)本辦法規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。”“客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。”等要求。

貴金屬交易存在交易金額大、現(xiàn)金交易比例高等特點，國際社會普遍將其視為洗錢和恐怖融資高風險領(lǐng)域。上述《辦法》自2025年8月1日起正式施行，旨在通過建立系統(tǒng)化監(jiān)管框架，防范貴金屬與寶石交易領(lǐng)域的洗錢及恐怖融資風險。

《辦法》明確，貴金屬是指黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標準條錠、制品、中間產(chǎn)品和精煉后的原材料等；寶石是指鉆石、玉石等天然寶石的各類原材料及首飾、制品實物形態(tài)。《辦法》要求的轄區(qū)內(nèi)貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)包括：上海黃金交易所、中國黃金協(xié)會、中國珠寶玉石首飾行業(yè)協(xié)會、上海鉆石交易所等會員單位或成員單位。

《辦法》規(guī)定，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶洗錢風險狀況在交易開始前或者交易結(jié)束前完成客戶盡職調(diào)查。有下列情形之一的，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、洗錢風險狀況，開展客戶盡職調(diào)查。這些情形包括：客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易；有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動；對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問。（摘自逐浪新聞網(wǎng)）